“缴纳电费一定要通过‘网上国网APP’或供电营业厅等正规缴费渠道进行缴纳，随意张贴的‘催缴单’二维码、返还电费等外部非正规渠道不可取。”6月20日，国网无锡供电公司营销服务中心明眸智慧监督团队成员薛璐通过电话，连线无锡市逸顺机械制造有限公司进行反诈宣导。

无锡供电公司明眸智慧监督团队自2020年5月成立以来，按照“制度+科技”理念，专注于应用大数据分析实现电费领域的风险自动识别、分析研判、靠前监督和事前预防等工作创新。

今年3月10日，明眸智慧监督团队成员在接到客户咨询电话，查看其交费记录时发现，该客户在短短一小时内竟陆续缴纳了14笔电费，总计金额3000元，远超居民日常用电支出。明眸智慧监督团队成员们敏锐地意识到，这可能不仅仅是个案。随后在与该客户电话沟通中，确认存在人数上百的电费充值“羊毛”群。经调查发现，不法分子通过所谓的“薅羊毛”诱使客户在非正规平台充值大额电费，后期以刷单、奖励、套现等理由诱骗受害者继续进行电费充值，对客户的财产安全造成威胁，同时对社会的稳定发展产生不利影响。

鉴于此，明眸智慧监督团队成员带头与技术人员迅速组织反诈突击行动，通过电力大数据中台，运用大数据技术对营销2.0系统中的海量信息进行分析，设定同一天同一个渠道出现超10笔交费的客户为异常值，从整个无锡提取出8512户疑似客户清单，涉及金额1435.81万元。用户数量庞大，金额较多，因此团队进一步完善“疑似电费充值诈骗预警”平台，通过交费渠道、当天交费次数、交费金额、客户异常充错退费申请等数据指标精准匹配出异常客户数据。随即明眸智慧监督团队紧急开展了电话询证复核工作，向疑似客户了解真实情况。

经过一轮核实工作，团队将这一新型电费诈骗方式逐级上报，紧急研究针对性解决方案，并在省公司的组织下上线限制措施，规范各渠道划款规则，设定每个户号每月缴费次数不得超过60笔。

同时，明眸智慧监督团队依托成功建设的疑似电费充值诈骗预警平台，按月逐户排查出疑似客户清单，会同各分部的客户经理联系客户进行精准防骗宣传工作，发放《防范利用电费交费渠道诈骗洗钱提醒告知书》，帮助广大客户守护好钱袋子。

截止6月7日，全无锡地区累计已成功上门走访并向75户涉诈交易客户递送法律风险告知书，并通过走访及电话联络等方式对271户交费行为异常客户进行反诈提醒。

除此之外，团队还积极配合反诈中心及公安部门协同工作，团通过进一步完善疑似电费充值诈骗预警平台的大数据平台，将反诈中心异常数据名单与供电系统内数据交叉比对成功摸排了530户交费行为异常客户。“非常感谢供电公司给反诈工作提供的数据支撑，这对我们摸排新型电费诈骗提供了很大的帮助，后期我们将利用这批重点名单进行持续的跟踪调查，尽力避免群众出现经济上的损失。”江阴反诈中心的罗警官说。

值得一提的是，在5月19日，团队通过严谨的退费收资核查，成功拦截一起电费诈骗案件。当日，经团队成员王莹接到咨询电话，发现“代缴费人”以充错户号为由持缴费证明申请退费，该被充错非居民客户账户存在异常缴费现象：不仅一天内存在多次多渠道小额缴费、缴费总金额大于客户月均应收电费，且退费申请人无法提供供电户主签字确认的书面申请单，不符合团队受理退费收资合规要求。由此，明眸智慧监督团队按照制定的退费收资流程迅速与被充错客户核实了情况，并甄别出“代缴费人”实为外部不合法三方代缴费平台。最终，团队凭借高度的业务警惕性及流程合规性避免了客户数万元的资金损失。

自各部门重视该电费诈骗问题以来，同一天同渠道交费10笔以上的交费记录数目逐渐减少，从今年3月的2232户下降至5月的804户，降幅超过63%。无锡供电公司营销服务中心会持续加强对各渠道新型电费诈骗行为的宣传，以短信、微信、电话等方式通过大数据精准筛查异常数据服务客户，引导客户使用官方渠道交费，严控电费退费收资审核，提高全民防范意识，护航客户资金安全。